- SBI証券のIFAサービスについての評判・口コミが知りたい
- SBI証券でIFAサービスを利用するメリット・デメリットが知りたい
- SBI証券のIFAサービスを利用すべきかどうかが知りたい
SBI証券にはIFAサービスが存在するのをご存知だろうか。大手ネット証券で個人投資家に広く利用されており取引環境のみを提供しているイメージが強いかもしれない。
しかし実は、金融商品仲介業者であるIFAと提携したサービスも提供している。
手数料の案内に「IFAコース」とあり、インターネットコースとは別の手数料体系があるのを公式サイトで確認できるはずだ。
IFAサービスを利用すれば資産運用のプロのサポートを受けながらSBI証券の扱う豊富な商品に投資できる。
しかし、IFAサービスを利用する際に実際に利用した人の評判や口コミが気になるのではないだろうか。
そこで本記事では資産運用ナビが独自に行ったアンケートをもとに、SBI証券のIFAサービスに関する口コミを紹介する。
SBI証券でIFA関連のサービスの利用を検討している人は参考にしてほしい。
SBI証券のIFAサービスの悪い評判・口コミ
SBI証券のIFAサービスの悪い評判・口コミから紹介する。悪い評判・口コミは大きく分けて以下の3つに分けることができる。
- 手数料に関する不満
- サポートやアドバイスに関する不満
- 使いやすさに関する不満
公式の情報だけでは実際のユーザーの不満に関しては分かりづらいところだ。それぞれ、参考にしてみてほしい。
手数料に関する不満
50代男性アドバイスが受けられるので手数料が高めなことがあげられます。そのため慣れない方は良いですがそれなりにできる方は他のコースのほうが良さそうです。
40代女性手数料が高めなことがあげられます。専門家がついてくれるのである程度仕方ない面はあります。ですので自分で運用できる人には向いていません。
30代女性手数料が高いところ。約定金額が上がるにつれて手数料の割合は低くなっていくとはいえ、差益に対する手数料はかなり高いため、どうにかしてほしい。
40代男性手数料がもっと安いと有り難いです。現状だと手数料が結構個人的にはまだまだ高いと感じていますので、この手数料を引き下げて欲しいです。
一番目立った口コミは手数料の高さだ。SBI証券といえば国内ネット証券でも先陣を切って国内株式の取引手数料を無料にして話題となった話を知っている人もいるだろう。
たしかにSBI証券のインターネットコースは個人投資家向けに低コストで取引できる環境を提供している。
しかし、IFAコースに関してはプロに相談しながら取引できることもあり、インターネットコースとは別の費用体系となっている。
当然、サービスが手厚い分、取引手数料は高めに設定されている。対面証券の取引手数料がネット証券に比べて高いのと同じだ。
そのため手数料に関しては事前によく確認し納得の上でIFAコースを利用する必要がある。
サポートやアドバイスに関する不満
40代男性SBI証券IFAコースの課題は、IFAによってアドバイスの質にばらつきがある点です。個々のアドバイザーの知識や対応が異なるため、サービスの均質化や質の高い教育・研修の強化が求められます。
30代男性人によって知識に差があることが気になりました。普段とは違う人に相談する機会があった時に、的確なアドバイスをしてもらえませんでした。
20代女性サポートもひどいです。iDeCoの移管をしたのですが書類で何度もやり取りが発生してようやく開設できたかと思いきや掛け金の拠出ができない。
20代男性サポート体制があまり充実していないなと思いました。メールなどで問い合わせても、すぐに返事が来ないことがありました。
サポートやアドバイスに関する不満も散見された。SBI証券のIFAサービスは、IFAがSBI証券のプラットフォームと提携することで提供されている。
そのためプラットフォームとIFAのどちらに問題があるのかを切り分けて考える必要はあるだろう。
SBI証券と提携しているIFA法人は多種多様だ。そこに所属、または業務委託などで提携しているアドバイザーの専門性や知識、運用に対する考え方もばらつきが大きい。
そのため、同じSBI証券を利用するといっても相談するIFA次第で資産運用に関する満足度はかなり左右される。
サポートに関しては、SBI証券側に対する不満なのか、IFA側に対する不満なのかは口コミ内容だけでは判断できないところがある。
ただ、メールの返事遅れや書類の煩雑なやりとり等で不満をもった人もいるようだ。
使いやすさに関する不満
30代女性サイトもアプリも使いづらい。ログインできない事象が起きてカスタマーサポートに問い合わせたが、「そのようなエラー表示はありえない」との回答を返してくる（実際にそのエラー表示が出ているのに!）。
20代女性サイトは重いし、約定通知のメールが遅い。 株価の自動更新はすぐに止まってしまう。 読み込みの遅い宣伝関係の画像が多く、レイアウト的にも上に来るので、完全に読み込むまでレイアウトが崩れる。
30代女性webページもアプリも酷い。UIがなってない。数字の更新も激遅。ちょっと今どき、信じられないレベルで使いにくい。これがオンライン最大手ってホント、理屈が知りたい。楽天証券で取り扱いのない米国株式が若干あってしょうがなく使っているが、ストレス溜まるので放置している。
使いやすさに関する不満はプラットフォーマーであるSBI証券に対する不満だ。Webサイトやアプリが使いづらいことに対する不満の口コミが散見された。
SBI証券はネット証券の草分けのような存在で長くサービスを提供し続けてきた。
そのため昔のあまり洗練されていないシステムやUI（ユーザーインターフェイス）が残っていると考えられる。
この課題はIFAサービスに限らずSBI証券全体の課題と言えるだろう。
SBI証券の公式サイトでも2024年6月にWEBサイトやアプリのリニューアル、UI/UX（取引画面や使い勝手）の改善を進めることを発表している。
ネット証券の使い勝手を特に気にする人は、SBI証券のUI/UXの改善の動向に注目したい。
SBI証券のIFAサービスの良い評判・口コミ
SBI証券の良い評判・口コミも紹介する。口コミの内容は大きく分けて以下の3つに分けられる。
- プロに相談できる
- 取扱商品が豊富
- クレカ積立やポイント投資が充実
特に目立った良い口コミはプロに相談できる点だった。それぞれ確認してみよう。
プロに相談できる
40代男性SBI証券のIFAコースは、独立系のファイナンシャルアドバイザーとして、豊富な金融商品から自分に最適な投資先を提案してもらえる点が良いです。顧客のニーズに合わせた柔軟なアドバイスが受けられるのが魅力です。
30代女性自分の目的に合った銘柄選びの相談ができるところ。興味をもった株式や投資信託について個別に相談できるため、メリットやリターンばかりに目が行きがちな投資初心者に、しっかりリスクの説明もしてくれるところ。
30代男性自分の資産形成プランに合わせて提案してくれるのが良かったです。一緒になって考えてくれるので、頼りになります。
IFAサービスの良さはプロのアドバイザーから受けられる提案や助言だ。
IFAによって専門知識や運用方針などの差はあるが、相性の良いIFAが担当のアドバイザーになれば手数料に見合った提案やサービスを受けられるだろう。
資産運用やポートフォリオには全ての人に最適な正解がない。
置かれている状況、とるべきリスク、運用方針などで無数のポートフォリオと運用方針が考えられる。
取引環境だけがあっても自分で的確な投資判断をするのは容易なことではない。
プロに相談しながら手堅い資産形成をしたいという人には心強い口コミではないだろうか。
取扱商品が豊富
20代男性商品の数も多いと思うし、信頼ができるサービスだと思っているので、安心してサービスを利用することができます。
40代男性膨大な投資信託の中から自分のニーズにマッチした投資信託を選べるようになるのが良かったです。これだけでも利用価値があります。
30代男性豊富な金融商品ラインナップの中から、私の資産状況やリスク許容度に合わせて、IFAが最適なポートフォリオを提案してくれる点です。
SBI証券の強みは取扱商品が豊富なところだ。資産運用の際に取扱商品の選択肢は豊富な方が、最適なポートフォリオを組みやすい。
銀行や証券会社の中には選べる投資先の幅が狭かったり、商品が限られていたりとラインナップに物足りなさを感じるところもある。
しかし、SBI証券に関してはネット証券最大手で十分な選択肢が用意されている。
クレカ積立やポイント投資が充実
30代女性ポイントがVポイント、ポンタポイント、ｄポイントなど色々なポイントと連携できて投資できるのが魅力的です。
20代女性現在クレカ積立ての上限が5万円/月なのですが、将来法令の改正にも期待でき、SBI証券でも三井住友カードでの10万円/月までのクレカ積立てができる可能性を秘めていると思います。※2024年11月買付から「三井住友カード つみたて投資」のポイント還元率は変更されている。
20代女性三井住友カードのプラチナプリファードとの相性が良い。
SBI証券はクレカ積立やポイントを利用した投資が充実している。IFAコースでもクレジットカード積立やポイントを使った投資にも対応している。
IFAコースでもクレジットカード積立によるポイント還元やポイント投資の恩恵は受けられるようだ。
ただし一部、IFAを経由した取引の場合はポイント還元がない等、通常のインターネットコースとの違いもあるため、実際の利用の際には各IFAに確認してみよう。
なお、SBI証券のクレカ積立によるポイント還元率は2024年11月以降、変更されて最大でポイント付与率が3.0%に改訂されている。
ポイント還元率などの仕様はSBI証券に限らず度々、変更される点に注意してほしい。
評判・口コミからわかるSBI証券IFAコースを利用すべき理由
評判・口コミから分かるSBI証券のIFAコースを利用するべき理由は以下の3つにまとめられる。
- 自分に合った資産運用法が見つかる
- 豊富な取扱商品に投資できる！（IFAだけの商品もあり）
- プロのアドバイスをもとに投資判断ができる
それぞれ確認してみよう。
自分に合った資産運用法が見つかる
ネット証券で口座開設をしてもどのように資産運用をすれば良いか迷ってしまったり、過度なリスクを取ってしまったりする人も多いのではないだろうか。
しかし、IFAコースならばプロに相談をしながら自分に合った資産運用法が見つかるはずだ。
自分の金融資産、今後のライフイベント、収入、退職金の有無、リスク許容度などで投資家それぞれに適した資産運用法は変わってくる。
特に目標から逆算して資産運用の戦略を決めるゴールベースアプローチを投資初心者が一人で実践するのは簡単なことではない。
しかし、プロに相談することで本当に自分に合った資産運用戦略を実現できる。
口座を開設しても結局、「資産運用を始められなかった」「よく分からないまま取引をしてしなくても良い損をしてしまった」ということがなくなるのもメリットと言えるだろう。
豊富な取扱商品に投資できる！（IFAだけの商品もあり）
豊富な取扱商品に投資できるのもメリットだ。また、IFAコースと通常のインターネットコースでは少し投資できる商品に違いがある。
実はIFAコースのみで取扱がある投資信託や債券も存在する。特に安定運用に適した債券に関してはネット上で投資できるものに限りがある。
通常のネット取引で利用できない商品も含めて豊富なラインアップに投資できるのも魅力と言えるだろう。
プロのアドバイスをもとに投資判断ができる
資産運用を続けているとポートフォリオをリバランスした方が良いのか、個別株や債券をそろそろ売ったほうが良いのか等、投資判断を迫られることがある。
しかし、そのような判断を一人でする際に相談したいという人も多いのではないだろうか。IFAコースならば、売買に関する投資判断についての助言も期待できる。
特に市場が急落、急騰したり先行きが不透明になったりすると不安になって不要な損切り、高値づかみをしたりすることもあるかもしれない。
相場の動きに振り回されて冷静な判断ができないようでは、長期的な資産運用は難しい。
プロに投資判断の際にアドバイスを求められるのもIFAコースを選ぶ理由の一つとなるはずだ。
SBI証券のIFAコースを利用するデメリットと注意点
SBI証券のIFAコースは全ての人に向いている訳ではない。
| IFAコースがおすすめ | 通常のネット取引がおすすめ | |
|---|---|---|
| 手数料 | 高くても手厚いサポートを必要としている人 | サポートは最低限で良いから安い方が良い人 |
| 投資家の属性 | 初心者、忙しい人、お金の困りごとを総合的に相談したい人 | 自分の判断で投資をしたい人 |
| 勧誘や提案 | 投資家のためになる勧誘・提案なら歓迎する人 | 勧誘や提案を不要に感じている人 |
IFAコースの方が向いていると感じた人は、以下のデメリット・注意点を確認の上、利用を検討してほしい。
- 手数料は高め
- 初心者や忙しい人におすすめ
- 稀に強引な勧誘をするIFAもいる
それぞれ確認してみよう。
手数料は高め
IFAサービスは通常のネット取引とは別に費用体系が設定されている。例として50万円を約定した場合の手数料を確認してみよう。
| 50万円約定の場合 | |
|---|---|
| IFAコース | 2,300円（税込2,530円） |
| IFAコース（プランA） | 約定代金の1.150％（税込1.265％） 50万円約定の場合は計算すると税込6,325円 ※最低2,500円 |
概ね対面証券会社で取引するのと同程度の手数料がかかると考えれば分かりやすいだろう。
サービスが手厚くなり相談もプロにできるとなると相応の手数料はどうしても発生する。
なおSBI証券の公式サイトに表立って案内はないが一部のIFAには、インターネットコース（プランC）という運用を自分で行う代わりに通常のネット取引並みの費用体系を提供しているところもある。
サービス内容に手厚さをとるか安さをとるかは、投資家それぞれの運用方針と判断次第と言えるだろう。
初心者や忙しい人におすすめ
IFAコースはプロのアドバイザーと二人三脚で、資産形成ができるところだ。投資初心者で不安を感じている人や忙しくて投資に時間を割けないという人と相性がよい。
また、保険や不動産など資産運用周辺の相談もできるIFAがある点もメリットだ。
しかし、投資対象も判断も自分一人で自由にやりたい人だとプロのアドバイスや提案が不要だったり、それに伴う取引手数料の高さをデメリットと感じたりするだろう。
IFAコースが向いているかどうかは考え方や経験次第だ。自分に向いているコースを選んでほしい。
稀に強引な勧誘をするIFAもいる
30代男性売買手数料がかなり高いのに頻繁に売買を勧めてくる場合が結構多いと思うのでその点は改善してほしい点です。
IFAは特定の金融機関に属していないため、中立な立場で顧客本位の提案ができるところが強みだ。
しかし、中には売買手数料欲しさのため不要な回転売買を勧めてきたり、自分が売るとキックバックが入りやすい商品を提案したりするアドバイザーも存在する。
IFAだから安心、顧客本位の提案をしてくれるとは限らないのだ。もし、強引な勧誘や納得できない提案ばかりしてくるIFAが担当になった場合は勧誘や提案を断ることも大切だ。
評判・口コミをみて気になった人はSBI証券IFAサービスを利用してみよう
評判・口コミでSBI証券のIFAサービスが気になった人は、利用を検討してみてほしい。
ただ、実際に申し込む方法や良いアドバイザーを探す方法など利用前に知っておきたいポイントがある。
- 信頼できるIFAの特徴
- IFAサービスを始める方法
- 資産運用ナビでIFAを探すメリット
サービスを利用する前に確認してみてほしい。
信頼できるIFAの特徴
信頼できるIFAを選ぶ際には以下の3つの観点から選ぼう。
- ニーズに合った専門性と経験
- 顧客本位の提案をしてくれる
- 分かりやすく説明をしてくれる
ニーズに合った専門性と経験に関してはアドバイザーの経歴や資格などを事前に聞いたり、プロフィールを確認したりすることで分かるはずだ。
一方、顧客本位の提案をしてくれそうかどうか、分かりやすい説明をしてくれそうかどうかは実際に相談をしてみなければ確認ができないだろう。
そのため一度、担当となるアドバイザーに相談をして本当に資産運用を任せられる信頼できる人物なのかを見極めるようにしたい。
IFAサービスを始める方法
IFAサービス利用を始める方法は大きく分けて3つある。
- IFA法人に直接問い合わせ
- セミナーに申し込む
- Iマッチングサービスを使う
IFA法人の公式サイトを調べてみよう。提携先の金融機関を確認できるはずだ。
その中にSBI証券が提携先として含まれていれば、そのIFA法人と契約することでSBI証券のIFAコースを利用できる。
次の方法はSBI証券が紹介するセミナーを利用する方法だ。債券投資やiDeCo、将来設計などさまざまなテーマでIFA法人が主催するセミナーが開催されている。
セミナーはIFAそれぞれのPRや集客の場も兼ねている。セミナーの内容が良ければ相談を検討しても良いだろう。
そして、最後はIFAマッチングサービスを使う方法だ。マッチングサービスでアドバイザーのプロフィールを見れば、SBI証券と提携しているかどうかを確認できる。
アドバイザーを直接、指名できるサービスを利用すればより自分に合った人と相談できる可能性が高くなるはずだ。
資産運用ナビでIFAを探すメリット
資産運用ナビは、IFAマッチングサービスの一つだ。無料で利用できて使い方も簡単だ。
専用フォームに相談したい内容や金融資産などを入力して送信するだけで、あなたに合ったアドバイザーのプロフィールを閲覧できる。
そこで良さそうなアドバイザーがいれば無料で相談をしてみよう。また、IFAサービスの満足度は担当のアドバイザー次第で大きく左右される。
相談する相手を指名できて、実際に無料相談をすることで資産を預ける前に信頼できる人物かどうかを自分の目で判断できる点は資産運用ナビを使うメリットだ。
SBI証券のような優れたプラットフォーマーを活かせるかどうかは、担当のIFAにかかっていると言っても過言ではない。
だからこそ、資産運用ナビのメリットを活かして自分にあったアドバイザーを探してほしい。
SBI証券のIFAコースを利用するなら資産運用ナビを活用しよう！
SBI証券のIFAサービスの悪い評判、良い評判を紹介した。悪い評判には手数料の高さ、サポートやアドバイスに対する不満、サービスサイトの使い勝手の悪さが目立った。
一方、プロに相談できる良さ、取扱商品の豊富さ、クレカ積立やポイント投資の対応に関しては肯定的な意見が多かった。
サービスが手厚い分、取引手数料が対面証券並みに高い点は否めない。サービスの手厚さの対価として納得できるかどうかをご自身の状況や考えに応じて判断してほしい。
ただ、リスク許容度やライフプランに応じた適切な資産運用ができる対価と考えれば、投資で悩んでいる人や初心者にとって十分に検討する価値があると言えるだろう。
良いアドバイザーが担当になるかどうかも重要だ。資産運用ナビなら信頼できるアドバイザーに直接、無料相談できる。
実際に相談してみて信頼できるアドバイザーを探してみてほしい。
