おすすめのIFA法人10選！自分に合ったIFAの選び方も徹底解説！

資産運用や投資をするのが初めてで「どのように進めれば良いのかわからない」と感じている際に最適なのが、IFAに相談することだ。

IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーとも呼ばれ、証券会社や銀行出身者が多数在籍している法人が多い。

IFA法人には大手から中小まで多彩なサービスを展開している法人が多く、資産運用や投資の悩みを解決に導いてくれる。

ただし、IFAの選択や探し方に誤りがあると、要望に沿ったアドバイザーと巡り会えない可能性が高い。

そこで本記事では、おすすめのIFA法人や選ぶ際のポイント、申し込み方法などについて詳しく解説する。

本記事を読み終える頃には、自分にとって最適なIFA法人がわかり、上手に資産運用や投資を進められるだろう。

大手IFA法人10社！おすすめのIFA法人とは？

「資産運用や投資をどのように進めれば良いのかわからない」と悩んでいる際は、大手IFA法人に相談することが最適な方法だ。

本項ではおすすめの大手IFA法人10社を紹介するので、それぞれの特徴を知って相談する際の参考にしてほしい。

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国各地に200名を超えるIFAが在籍しているIFA法人だ。

横浜本店を含む全国各地に19店舗を構えており、対面およびオンラインにて気軽に相談できる体制が整っている。

業務提携先には楽天証券やSBI証券などの主要証券会社が含まれているため、投資信託・株式・債券などさまざまな金融商品に投資できる。

在籍しているiFAのほとんどが大手証券会社出身者で構成されており、豊富な知識や経験を基に最適な提案をしてくれる。

資産運用や投資のプロから最適な提案を受けたい場合は、おすすめなIFAであるといえるだろう。

設立年	2006年2月8日
本社住所	神奈川県横浜市西区南幸2-20-5 KDX横浜リバーサイド3階
店舗数	本店を含め19店舗
業務提携先	●あかつき証券株式会社 ●楽天証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●東海東京証券株式会社 ●野村アセットマネジメント株式会社
IFAの雇用形態	委任契約

CSアセット株式会社

CSアセット株式会社は名古屋に本社を構えているうえに、東は群馬県から西は鹿児島県まで合計19店舗を構えているIFA法人だ。

社名の「CS」は「Customer Satisfaction」の略から来ており、相談者に満足してもらえる提案を常に心がけている。

金融商品仲介だけではなく、法務関係・生命保険・不動産などのさまざまな取り扱いサービスがあることも特徴だ。

また、他社金融機関のように手数料が高い金融商品を強く勧めることもないため、安心して相談できる。

定期的にオンラインセミナーも開催しており、無料で新しい知識を習得するのにも最適なIFA法人であるといえるだろう。

設立年	2012年11月01日
本社住所	愛知県名古屋市中区丸の内3-17-29 丸の内iaビル4F
店舗数	本店を含め19店舗
業務提携先	●楽天証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●あかつき証券株式会社
IFAの雇用形態	●業務委託契約 ●正社員

SBIマネープラザ株式会社

SBIマネープラザ株式会社は「資産運用支援」をはじめとして、「事業支援」「相続・事業継承対策支援」などを提供しているIFA法人だ。

SBIグループの総合力とネットワークを活用して、さまざまな金融商品やサービスを提案している。

また、全国に67店舗を展開しており、SBIグループで唯一対面で相談できるシステムを整えている。

SBI証券は国内株式の個人売買代金シェアNo.1や投資信託2,600本以上など、豊富なラインナップから相談者に最適な金融商品を提案してくれる。

多種多様な金融商品やサービスを基に、IFAに相談したい人におすすめなIFA法人といえるだろう。

設立年	2008年3月31日
本社住所	東京都港区六本木一丁目6番1号 泉ガーデンタワー17階
店舗数	67店舗
業務提携先	●株式会社SBI証券 ●野村アセットマネジメント
IFAの雇用形態	契約社員 ※正社員登用の可能性あり

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

髙島屋フィナンシャル・パートナーズ株式会社はクレジットカード事業を軸として、投資信託・保険・相続などの金融商品を提供しているIFA法人だ。

店舗は本店を含めて21店舗を展開しており、ファイナンシャルカウンターを日本橋・横浜・大阪の3店舗に設けている。

投資信託の積立サービスである「タカシマヤのカード積立」を提供しているとともに、タカシマヤポイントを投資信託購入に活用できるサービスがある。

また、髙島屋の店舗内やオンラインにて定期的に「マネーセミナー」を開催しているため、常に資産運用に関する新しい情報を手に入れられる。

名の知れた実績のある会社に資産運用や投資の相談をしたい際は、最適なサービスだといえるだろう。

設立年	1986年8月28日
本社住所	東京都中央区日本橋2-4-1
店舗数	本店を含め21店舗
業務提携先	株式会社SBI証券
IFAの雇用形態	アドバンス社員 ※正社員登用の可能性あり

ファイナンシャルスタンダード株式会社

ファイナンシャルスタンダード株式会社は相談件数16,000件以上、預かり残高1,700億円と豊富な実績があるIFA法人だ。

取引口座数7,000口座以上や投資信託積立設定額が7億8,000万を超えているため、多くの顧客から信頼を得ていることがわかる。

Webやホテルなどの会場を利用した「資産運用セミナー」を定期的に開催しており、資産運用の基礎から応用まで幅広く学べる体制が整っている。

また、短期的な資産運用ではなくゴールを見据えた資産運用アドバイスを軸として、包括的なサービスを提供している。

長期の資産運用に強いIFAを探している場合は、相性の良いアドバイザーが見つかる可能性が高いといえるだろう。

設立年	2012年10月
本社住所	東京都千代田区有楽町2-7-1　 有楽町イトシアオフィスタワー16階
店舗数	本店を含め4店舗
業務提携先	●楽天証券株式会社 ●株式会社スマートプラス ● 株式会社北國銀行
IFAの雇用形態	正社員

株式会社Fan

株式会社Fanは富山県に本社を構え、全国14拠点でIFA事業を展開しているIFA法人だ。

全国各地に「投資信託相談プラザ」と呼ばれる窓口を設けており、初めて資産運用をする場合でも気軽に相談できる。

「投資信託相談プラザ」は大都市やモールの中に設置されているため、買い物ついでに立ち寄れる仕組みが整っている。

店舗に訪問する余裕がない場合はオンライン面談にも対応しており、アドバイザーとマンツーマンで悩みや不安を解決可能だ。

また、全国で無料セミナーも定期的に開催していることから、手厚いサポートを受けたい場合に最適なIFA法人といえるだろう。

設立年	2008年12月25日
本社住所	富山県富山市二口町5-8-13
店舗数	本店を含め14店舗
業務提携先	●株式会社SBI証券 ●楽天証券株式会社 ●ウェルスナビ株式会社 ●Alpaca Japan株式会社 ●ソニー銀行株式会社
IFAの雇用形態	●正社員 ●業務委託契約

株式会社YSKライフコンサルタンツ

株式会社YSKライフコンサルタンツは、預かり資産が約1,600億円を誇っているIFA法人だ。

2018年から事業を開始と歴史が浅いものの、約200名ほどのIFAが在籍しているなど急成長を遂げている。

大手証券会社での勤務経験を持つIFAが多数在籍しており、豊富な知識や経験を基に最適な提案をしてくれる。

また、手数料を得るための無理な販売や営業ノルマが課されていないため、顧客を優先した金融商品やサービスを提供してくれる。

信頼の置けるIFAと長期にわたってサポートを受けたい場合は、最適なアドバイザーといえるだろう。

設立年	2018年01月29日
本社住所	京都府京都市中京区槌屋84-2-402
店舗数	本店を含め23店舗
業務提携先	●楽天証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●あかつき証券株式会社 ●東海東京証券株式会社 ●株式会社スマートプラス ●アイザワ証券株式会社 ●マネックス証券株式会社
IFAの雇用形態	業務委託契約

GAIA株式会社

GAIA株式会社は、「楽天証券のFeeアセットグロース賞」を受賞経験があるIFA法人だ。

契約更新率は95%、プラス運用になっている顧客が99%と相談者から多くの信頼を得ている。

預かり資産は約700億円に達しており、顧客にとことん寄り添った長期的な資産形成を重要視している。

また、アドバイザーは最大100世帯までに加えて年2回の定期面談を実施しているため、気軽に現状を伝えられる環境が整っている。

定期的にセミナーも開催しており、新たな知識を得たい際にも利用しやすいアドバイザーといえるだろう。

設立年	2006年2月
本社住所	東京都新宿区西新宿3-2-11 新宿三井ビルディング2号館10階
店舗数	本店を含め2支店
業務提携先	●株式会社SBI証券 ●ウェルスナビ株式会社 ●株式会社キャピタル・アセット・プランニング ●楽天証券株式会社
IFAの雇用形態	正社員

株式会社Innovation IFA Consulting

株式会社Innovation IFA Consultingは、東証グロース市場上場「株式会社イノベーション」のグループ会社のIFA法人だ。

2019年に設立とIFA法人としての歴史は浅いものの、上場企業の傘下により充実した資金力を持っている。

「資産運用を日本のスタンダードに押し上げること」を掲げており、相談者に寄り添った提案を心がけている。

在籍しているIFAのほとんどが証券会社の出身で、豊富な知識や経験を基に最適な金融商品を提供してくれる。

相談や提案は無料に設定されているため、思い立ったタイミングで気軽に問い合わせ可能だ。

設立年	2019年2月15日
本社住所	東京都渋谷区渋谷3-10-13 TOKYU REIT 渋谷Rビル 3F
店舗数	本店を含め4店舗
業務提携先	●あかつき証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●東海東京証券株式会社 ●株式会社スマートプラス ●三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社 ●Ｊトラストグローバル証券株式会社
IFAの雇用形態	●正社員 ●業務委託契約

株式会社Japan Asset Management

株式会社Japan Asset Managementは2018年設立で歴史は浅いが、預かり資産残高が600億円以上を誇っているIFA法人だ。

顧客数は2,400人以上を記録しているうえに、顧客満足度95%と多くの相談者から信頼を得ている。

また、自社都合でアドバイザーを変更することはないと宣言しており、長期にわたって資産形成を伴走してくれる。

2023年からはNECと業務資本提携を結んでおり、上場企業の技術力を活かしたサービスが実施される可能性がある。

IFAによるセミナーが定期的に開催されているため、将来のお金の不安を解消しながら資産運用を進められるだろう。

設立年	2018年2月
本社住所	東京都新宿区西新宿6-5-1　 新宿アイランドタワー6階
店舗数	1店舗
業務提携先	●マネックス証券 ●NEC（日本電気株式会社）
IFAの雇用形態	●正社員 ●契約社員

その他おすすめのIFA法人

大手IFA法人10社の他にも、独自の考え方や金融商品などを提供しているIFA法人が存在する。

自分に合った商品やサービスを提供してくれるIFA法人と巡り会いたい場合は、本項も確認して最適なIFAを見つけるきっかけにしてほしい。

株式会社ひびきFA

株式会社ひびきFAは、大阪で100年以上の歴史を持つ「ひびき証券」と「楽天証券」が共同出資で設立されたIFA法人だ。

日本で証券会社の対面リテール事業部門を、金融商品仲介業者へ業態転換させた初めての会社でもある。


在籍しているIFAの大多数は証券会社出身者が多いため、豊富な知識や経験を基に最適な商品やサービスを提供してくれる。

また、担当する相談者の人数を限定しており、密な関係により長期的なサポートを受けられる。

さらに、他社では取り扱いのない商品も提供していることから、資産運用の選択肢を広げたい際に利用しやすいだろう。

設立年	2012年1月28日
本社住所	東京都品川区東品川2－3－14 東京フロントテラス13階
店舗数	本店を含め8店舗
業務提携先	●あかつき証券株式会社 ●楽天証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●東海東京証券株式会社 ●日産証券株式会社
IFAの雇用形態	●正社員 ●業務委託契約

きづきアセット株式会社

きづきアセット株式会社は2023年に設立されて以来、預かり資産残高が約200億円以上を記録しているIFA法人だ。

IFAは大手証券会社や銀行出身者が多数在籍しており、資産運用初心者から経験豊富な富裕層まで幅広く対応している。

また、SBI証券や楽天証券などの証券会社と業務提携しているため、最適な資産ポートフォリオを組める。

不動産会社・会計士・税理士・保険会社・M&Aコンサルタントなどと連携をしており、不動産活用・相続・資産承継、事業承継・M＆Aなども相談可能だ。

生涯担当制を採用することで転勤がなく、長期的な資産運用の伴走者としてサポートを受けられる体制が整っている。

設立年	2023年6月27日
本社住所	東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階
店舗数	本店を含め2店舗
業務提携先	●あかつき証券株式会社 ●楽天証券株式会社 ●株式会社SBI証券 ●東海東京証券株式会社
IFAの雇用形態	業務委託契約

株式会社アンバー・アセット・マネジメント

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは、大手証券会社出身のアドバイザーが多数在籍しているIFA法人だ。

また、ほとんどのアドバイザーがAFPおよびCFP資格を保有しており、相談者に寄り添った提案をしてくれる。

SBI証券や楽天証券などの証券会社と業務提携しているため、2,600種類以上の金融商品から最適なポートフォリオを組める。

「家族や友人に接するときと同じようにお客様の利益を第一に考えて行動」することを掲げており、一生涯にわたり安心して利用可能だ。

全国各地で特別セミナーを開催している場合もあり、資産運用に関する知識を蓄えられる体制が整っている。

設立年	2014年2月7日
本社住所	東京都千代田区有楽町2-10-1 東京交通会館11階1112号
店舗数	本店を含め13店舗
業務提携先	●株式会社SBI証券 ●楽天証券株式会社 ●株式会社スマートプラス ●あかつき証券株式会社
IFAの雇用形態	正社員

【IFAの選び方】信頼できるかどうかの見極めポイント5つ

資産運用や投資で期待したリターンを得るには、信頼できるIFAを選べるかがカギを握るといっても過言ではない。

IFA選びに失敗しないためにも、信頼できるかどうかの見極めポイントを事前に確認しておこう。

資産運用や投資に関する知識や経験が充実している

資産運用を行う際は大損失に繋がる危険性があるため、投資に関する知識や経験が豊富なIFAを選ぶことが重要だ。

IFAが取り扱う金融商品は債券・株式・投資信託・保険など多岐にわたり、担当者がすべての商品やサービスに詳しいとは限らない。

そのため、IFAを選ぶ際は資産運用に関わる金融商品の知識や経験を基に、最適な商品やサービスを提供してくれるかを確認しなければならない。

金融商品に詳しくない担当者に当たってしまうと適切なタイミングで利益を得られず、機会損失を被る危険性が高い。

アドバイザーを選ぶ際は、資産運用や投資に関する知識や経歴が豊富であるかを意識すると良いだろう。

わかりやすく丁寧な説明を心がけている

信頼の置けるIFAであるかを判断する際は、わかりやすく丁寧な説明であるかを確認する必要がある。

例えば、担当者の利益ばかりを重視した提案をしてくる場合は、金融商品の良い側面だけを説明しがちだ。

一方、相談者の利益を考えているアドバイザーは、良い側面だけではなく悪い側面も詳しく説明する。

悪い側面も理解していないと自分の資産を減らす原因にもなるため、注意しなければならない。

そのため、良い側面と悪い側面のどちらも詳しく説明してくれるIFAを慎重に選択する必要があるだろう。

顧客の要望に寄り添った提案をしてくれる

IFAを選ぶ際は自分の出した要望に対して、的確な提案やアドバイスをしてくれるのかもチェックする必要がある。

例えば、インデックスファンドなどの安定した収益性のある金融商品を希望しているにもかかわらず、リスクの高い新興国株式に詳しいアドバイザーを選ぶと失敗する危険性が高い。

また、得意分野の商品やサービスだけではなく、担当者との相性が合うかも重要なポイントだ。

アドバイザーの態度が高圧的な場合や自分の利益だけを考えている場合は、信頼関係を築くことは難しい。

そのため、知識や経験が豊富で相談者の要望や意見にも、素直に耳を傾けてくれるアドバイザーを選ぶのが得策だといえるだろう。

中立的な立場でアドバイスをしてくれる

IFAを選ぶ際は相談者の利益になるように、中立的な立場からアドバイスをしてくれるかを重要視する必要がある。

証券会社銀行などの金融機関とは異なり独立系ファイナンシャルアドバイザーであるため、担当者に有益な金融商品だけを紹介するのは考えづらい。

そのため、販売方針や営業ノルマに縛られず、安心して相談できる体制が整っている。

また、相談者の資産運用における目的や状況を把握したうえで、適切な商品やサービスを提案してくれる可能性が高い。

ただし、自分の要望に沿わない提案をしてくると感じた際は、担当者の変更も希望すると良いだろう。

アフターフォローが手厚い

資産運用や投資は金融商品を購入して終わりではないため、長期間のアフターフォローが充実しているかも重要だ。

証券会社や銀行などの金融機関は短期間で異動や転勤により、担当者が変更になってしまうリスクがある。

一方、IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーである特性上、異動や転勤がなく安心して資産運用や投資を任せられる。

そのため、資産運用や投資における疑問点や心配事が発生したとしても、気軽に相談可能だ。

不要な気を遣いたくないと考えている場合は、長い付き合いができそうなアドバイザーを選ぶと良いだろう。

IFAに相談したい方必見！おすすめの申し込み方法3選

IFAに相談したいと検討しているものの、どのような方法で申し込んだら良いのかわからない人も多いのではないだろうか。

おすすめの申し込み方法を本項で確認したうえで、最適なIFAを納得するまで探すと良いだろう。

IFA法人のHPから直接問い合わせる

IFAで資産運用や投資の相談をしたい場合は、IFA法人のHPから直接問い合わせる方法がある。

相談する際の方法は、IFA法人に訪問しての対面窓口やオンライン面談が用意されている。

また、初回面談は無料に設定されている場合が多く、土日祝日にも対応しているIFAも存在する。

相談時間は1時間30分〜2時間程度になることを目安にして、IFAとの面談に臨む必要がある。

なお、IFA法人のHPに個人の情報が少ない場合が多いため、相性の良いIFAに相談できるかは不透明な部分があるだろう。

IFA法人が開催するセミナーに参加し、その後個別相談に申し込む

IFAで資産運用や投資の相談をする際は、IFA法人が開催するセミナーに参加した後に個別相談に申し込む手段がある。

対面やオンラインにおけるセミナーを開催しており、多くの場合は無料で参加可能だ。

テーマは退職金運用・資産運用・相続対策などがあり、自分に合ったセミナーに参加した後に相談できる。

セミナーに参加するとどのようなIFAが在籍しているのかを知る機会にもなり、運営母体の雰囲気も確認可能だ。

ただし、セミナー講師に依頼したい場合でも、実際に相談できるかは不明であることに注意しなければならない。

資産運用ナビを活用する

自分に最適なIFAに相談したい際は、「資産運用ナビ」を活用するのが効果的だ。

「資産運用ナビ」のHPにアクセスすると、IFAに経歴・運用への考え方・得意分野などが記載されている。

また、相談内容・年齢・金融資産を入力した後に、希望する面談方法・都道府県・職業などを入力するだけで複数人のIFAが表示される。

面談は何度でも無料であるうえに複数人のIFAへの申し込みもできるため、納得できるまで相談可能だ。

全国どこからでも対応していることから、IFAを探すのに困っている人は気軽に相談してみてほしい。

自分に合ったIFAを選んで末永く付き合えるアドバイザー見つけよう

本記事では、大手IFA法人やおすすめのIFAについて詳しく紹介した。

IFA法人により資産運用に関する考え方や提供しているサービスが異なるため、自分の希望に沿ったIFAを選択することが必須だ。

信頼できるIFAであるかを見極めるためには、資産運用や投資に関する知識や経験が豊富であるかが大前提である。

また、顧客の要望に沿った丁寧な提案をしてくれたり、長期的にフォローが手厚かったりすることも重要だ。

申し込む際は、HPから直接問い合わせる・セミナーに参加して申し込むなどの方法がある。

ただし、HP上ではアドバイザーの詳細情報がわかりにくく、セミナーでもお目当てのアドバイザーに相談できるか不透明だ。

IFAの個人情報を見ながら自分に合ったIFAを選びたい際は、「資産運用ナビ」の活用が効果的だ。

資産運用や投資を妥協せずに上手に進めたい場合は、「資産運用ナビ」を利用することをおすすめする。