SBI証券のIFAサービスって何？IFAに相談するメリットや注意点も詳しく解説！

現在、資産運用において、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の活用が注目されている。

SBI証券にもIFAサービスがあり、顧客一人ひとりの資産状況や目標に応じて、最適な投資戦略を提案してくれる頼れるパートナーだ。

証券会社から独立していることから、特定の商品に偏らない提案が受けることができる点が魅力だ。

本記事では、SBI証券のIFAサービスの仕組みを解説し、IFAに相談することで得られるメリットや注意点を解説する。

これからの資産運用にぜひ参考にしてほしい。

SBI証券のIFAサービスとは

SBI証券のIFAサービスは、証券会社との間に金融商品仲介業者がサポートに入り、資産運用に関する提案をしてもらうサービスだ。

投資をおこなう人の一人ひとりに担当者がつくため、自分の投資スタイルを守りながら資産運用が可能となる。

SBI証券のIFAサービスを利用するときは、金融商品仲介業者には、どのような人材がいるのか、サービスの特徴について紹介する。

IFAに資産運用の相談ができるサービス

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、資産運用に特化した専門家だ。市場の動きに精通し、豊富な実務経験を有している。

SBI証券から委託を受けたIFAは、SBI証券との間に立ち、証券口座の開設から投資商品の案内や買付・売買を提案してくれる担当者となり、資産運用を支えてくれる。

投資の知識を全く持っていない人でも、SBI証券のIFAサービスがあれば、安心して資産運用を始められるだろう。

4種類のIFAコース

SBI証券のIFAコースは4種類ある。

ダイレクトコースは、マネープラザカスタマーサポートにより、電話を使った投資相談や買付注文が可能だ。

一方、IFAコースは、SBI証券に在籍するIFAに、電話などで投資相談ができるサービスとなっている。

ただし、担当者制ではないため、相談ごとに窓口の担当者が異なる可能性がある。

IFAコース（A）や対面コースは、顧客1人ひとりに対する担当者制度となっており、毎回同じIFAに相談できるため、継続して投資の相談ができるメリットがある。

どちらも、自分の投資スタイルに合わせて、電話や訪問で投資のアドバイスや最新情報を提供してくれるサービスとなっている。

インターネットコースとの違い

SBI証券のインターネットコースは、自分自身のペースで資産運用をしたい人におすすめのサービスだ。

割安な手数料だが、投資の専門であるSBI証券のIFAに、直接相談することができない。

インターネットコースは、資産運用や投資について理解を深めている人向けのコースだと言えるだろう。

投資の知識に自信がない人は、インターネットコース以外で、IFAに相談できるサービスの利用がおすすめだ。

SBI証券のIFAサービスのおすすめポイント

SBI証券のIFAサービスのおすすめポイントは3つある。

それぞれ、詳しく解説するので、SBI証券で投資を検討している人は、参考にしてみて欲しい。

専門的な知識と経験が豊富なプロに相談できる

IFAは、資産運用に関する専門的な知識と豊富な経験を持っているため、安心して相談ができる。

適切な資産運用は、一人ひとり、経済状況や資産運用の目標によって違いがある。状況に合わせて、最適なポートフォリオを提案することが、IFAの得意分野だといえるだろう。

なお、資産運用は知識を持っているだけでは、投資商品の特徴をつかんで、利用する運用は、難しい。

豊富な経験があるからこそ、状況に合わせた投資商品を選ぶことができる。

専門的な投資の知識や経験を持っていない場合は、IFAに相談すれば、思いもよらなかった方法で、最適なポートフォリオが作れるだろう。

自分に合ったポートフォリオを組んでもらえる

ポートフォリオとは、投資する商品の割合や資産の状況を指す。投資する商品は同じでも、人によって投資割合は異なっている。

IFAに相談すれば、資産運用する目的と目標から、どのような投資商品で運用すれば良いかなどを、詳しく提案してくれるメリットがある。

間違ったポートフォリオは、資産が目減りしたり、目標値に達していないなどの状況を引き起こす可能性がある。

IFAに相談するときは、相談内容を正直に伝え、二人三脚で資産形成を目指すことが大切だ。

IFAコースのみ取り扱っている商品に投資できる

特に安定運用に適している債券はインターネット上で購入できるものが限られており、IFAに相談するメリットが大きい

SBI証券でIFAコースを選ぶと、インターネットコースでは選べない投資商品を選択することができる。

専門的な知識を持っているからこそ、さまざまな投資商品を活用して、資産運用に役立てられるメリットがある。

分散投資で、より利益を追求するなら積極的な投資が必要だ。しかし、知識とともに豊富な経験がなければ、資産が目減りするリスクを伴ってしまう。

IFAコースに変更したら、希望する投資方法や目的をIFAへ伝え、適切なアドバイスをもらって投資先を検討するようにしよう。

SBI証券でIFAに相談するならコース変更が必要！手続きの流れとは

SBI証券で口座を開くと、通常「インターネットコース」となる。IFAに相談するときは、コースを選ぶ必要がある。

ここでは、SBI証券でIFAに相談できるコースを選ぶときの手続きを紹介する。

①IFAに問い合わせる

SBI証券の公式サイトから、SBI証券と提携しているIFA事業者に問い合わせて、「取引コース変更の手続き」を確認する。

処理が終わったら、まだ確認していない「重要なお知らせ」があれば、必ず確認済みにしておこう。

SBI証券のIFAサポートへ連絡し、コース変更の申込書を請求する。届いた請求書に必要事項を記入してから返送すれば、SBI証券から申し込み完了の連絡が入るのを待っておこう。

約1週間で連絡で完了の通知連絡が入るだろう。

②口座開設

SBI証券から、手続き完了の連絡と同時に、取引ができるようログイン情報を教えてもらえるので、確認しておこう。

すでに、SBI証券の口座を持ち、IPO（新規上場株式）やPO（新株式）を申込中などの場合は、IFAコースに変更できない。

コース変更する場合は、手続きの取り消しをしてから、改めてIFAコースへの変更手続きをするようにしよう。

③買付する

IFAコースへの変更が完了したら、さっそく新しい口座番号で、SBI証券のWebサイトからログインして確認してみよう。

IFAコース（A）や対面コースなら、担当のIFAがつくので買付に関する相談や最新の情報などを教えてもらえる。

投資商品の売買も、IFAへ相談すれば手続きをしてくれるため、自分で買付をする必要がない。

なお、IFAコースで買付する場合、売買の金額によって手数料が発生するので、事前に確認しておくことをおすすめする。

約定代金	IFAコース	IFAコース（A）
10万円以内	990円	約定代金×1.265％※最低額は2,750円
10万円超～30万円以内	1,760円
30万円超～50万円以内	2,530円
50万円超～100万円以内	4,290円
100万円超～150万円以内	5,720円	約定代金×0.99％+2,750円
150万円超～500万円以内	8,580円	約定代金×0.77％+13,750円
500万円超～1,000万円以内		約定代金×0.6325％+27,500円
1,000万円超～3,000万円以内		約定代金×0.4125％+93,500円
3,000万円超～5,000万円以内		約定代金×0.4125％+93,500円
5,000万円超～1億円以内		299,750円
1億円超～3億円以内		約定代金×0.176％+162,800円
3億円超～5億円		約定代金×0.11％+360,800円
5億円超～10億円以内		約定代金×0.088％+470,800円
10億円超～		約定代金×0.066％+690,800円

一般のインターネットコースでは、すべて手数料は無料だが、IFAではコースによって買付時に手数料がかかるので、しっかり理解しておきたい。

④定期的なフォロー

SBI証券のIFAコースでは、大きく分けると2つのフォロー体制がある。

IFA（A)コースでは、担当のIFAがつき、電話や訪問により投資へのアドバイスを提供してくれる。

自分に合う担当者とともに、資産運用の方法を決めて行きたい人には、IFA（A）コースがおすすめだ。

一方、IFAの担当者は不要とし、電話で投資相談ができれば良い人には、IFAコースがおすすめする。

必要なときだけIFAへ相談できるため、自分に合ったタイミングと考え方に沿って、投資が可能となる。

求める定期的なフォローの違いで、申し込み内容を決めることが大切だ。万全のフォロー体制ならIFA（A)コース、簡易的なフォローならIFAコースとなる違いを理解しておこう。

SBI証券のIFAサービスを利用するときの注意点

SBI証券のIFAサービスを利用するときは、3つのポイントに注意しておきたい。

資産運用に関して、優れたアドバイザーのIFAといえども、将来のことは誰にもわからない。そのため、投資にかかわる決断は、自分で納得できる内容を選ぶことが大切だ。

ここでは、SBI証券のIFAサービスを利用するときの「3つの注意点」について詳しく解説する。

紹介された商品が必ず儲かるとは限らない

IFAから提案された投資商品が、必ず投資で成功するとは限らない。

これまでの投資商品の実績や今後の予測はできるが、確実なことは誰にもわからないはずだ。そのため、IFAにアドバイスされた投資商品であっても、リスク管理を怠ってはならない。

正しくリスクを理解したうえで、自ら投資を決定することが大切だ。

自分に合ったコースを選ぶことが重要

SBI証券のIFAコースを決めるときは、目的や理想の運用方法に合わせて決めることが重要だ。

それぞれのコースの特徴を確認し、メリットとデメリットを覚えておくと選びやすいだろう。

	メリット	デメリット
IFAコース	手数料が比較的安い	特定の担当者がつかない
IFAコース（A）	特定の担当者がつく	手数料が割高

IFAコースでは、担当者がきまっていないため、相談するIFAによって、相場への考えや運用方針が異なる。

相談するたびに、意見が異なることもあり、混乱しやすい傾向がある。自分の意志を持って運用方法を決めることが重要となる。

一方で、IFAコース（A）なら、投資を継続する限り担当者が変わることはない。同じ価値観を持って資産運用のアドバイスをしてくれるので、投資を進めやすい特徴がある。

SBI証券でIFAコースを選ぶときは、自分に合ったコースを選び、適切な資産運用を目指すことをおすすめする。

IFA選びが重要

IFAによっては、自分が目指す資産運用方法に、合致しない考えを持っている場合もある。

そのため、IFAは、自分の意志を尊重しつつ、適切に誘導してくれるIFAを見つけることが大切だ。

強引な勧誘や、許容範囲を超えるリスクの商品を提案するIFAは、納得できない運用方法に繋がってしまうため、注意しておきたい。

また、IFAの経歴や投資方針、顧客の年齢層なども確認できれば、より自分に合ったIFA選びができることだろう。

SBI証券の信頼できるIFAに出会うには？

SBI証券で信頼できるIFAを見つけるためには、自分に合うIFAがどのようなタイプなのかを確認しておくと良い。

また、どのようなアドバイザーなら信頼できるのか、特徴を知っていれば、間違った選択をしなくてすむだろう。

信頼できるアドバイザーの特徴

信頼できるアドバイザーには、次のような特徴が挙げられる。

投資は、「長期・分散・積立」が原則だ。短期型の投資商品ばかりを提案するIFAや、手数料が収入に直結しているフルコミッションのIFAは、避けた方が良い。

豊富な経験を持っていれば、年齢層や資産状況に合わせて、適切な投資商品を提案してくれるだろう。

自分に合ったプロに出会うなら「資産運用ナビ」

IFA選びで悩んだら、「資産運用ナビ」がおすすめだ。

「資産運用ナビ」は、相談内容に対して特化したIFAとマッチングできるサービスだ。

事前にプロフィールを確認し、顧客の年齢層や実績を確認できるため、相談するときも安心できるメリットがある。

なお、「資産運用ナビ」を活用したIFAへの相談は、何度でも無料だ。納得して投資を始めることができるので、継続しやすい特徴がある。

自分に合ったIFAを見つけようとしても、なかなか見つからないのが現実だ。しかし、「資産運用ナビ」を利用すれば、経験豊富で市場に精通したIFAを見つけることができる。

資産運用に迷うならSBI証券のIFAコースを選択しよう

SBI証券では、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）へ相談できるサービスがある。

IFA（A）コースを選べば、プロの担当者がつき、投資を成功に導くためのアドバイスをくれるため、安心して資産運用が可能だ。

通常、SBI証券の証券口座を開くとインターネットコースとなる。

最初からでも途中からでも、IFAコースを指定することができるが、手数料が異なるため、事前に確認しておくことが大切だ。

資産運用が成功するかどうかは、自分にあったIFA担当者を見つけることが、重要なポイントだ。

信頼できるIFAに出会い、自分に最適な資産運用プランを見つけよう。